Remplir demande de temps partiel - quotité horaire

Mathador a écrit:

melodyy a écrit:Par contre, c'est dommage que la surcotisation ne soit pas prise en compte dans le calcul du salaire.

Ce n'est pas une grande perte, la surcotisation coûte une blinde pour un effet modeste sur la pension: pour le calcul de la décote/surcote, le temps partiel compte déjà comme un temps plein, ce n'est que pour le montant de base qu'il intervient.
Le montant de la surcotisation ne dépend que de l'indice, je peux te le calculer si ça t'intéresse.

Je te remercie à nouveau Mathador ! Je n'ai pas tout compris (décote / surcote ?!), mais super de me proposer ton aide pour le calcul !

Pour résumer sur un exemple simple: si tu fais 42 ans à temps plein comme fonctionnaire et rien d'autre, et si tu n'as pas de bonification (pas d'outre-mer, pas d'enfant, etc.), tu auras cotisé 42 des 43 annuités requises.
Ta pension sera donc de 42/43 des 75% du dernier traitement, soit 73,25% environ. Sauf que par-dessus on te colle une décote de 5% (4 trimestres manquants): tu recevras donc en réalité 69,6% du traitement.
Si maintenant tu fais 5 des ces années à 80%, ta durée effective de service sera de 41 ans: le montant de base sera 41/43 des 75% soit 71,5% du dernier traitement. En revanche pour la décote on continue de la calculer sur 42 ans: elle reste de 5% (et non 10%), ce qui fait un total après décote de 67,9% du dernier traitement.

Je confirme pour la surcotisation, j’avais fait une simulation sur 10 ans de TP à 80% et la différence était d’une dizaine d’euros !!

Tu ne peux pas surcotiser pendant 10 ans à 80%, à moins d'avoir un incapacité permanente d'au moins 80% (et tu payes alors moins cher que le taux normal).

Mathador a écrit:Tu ne peux pas surcotiser pendant 10 ans à 80%, à moins d'avoir un incapacité permanente d'au moins 80% (et tu payes alors moins cher que le taux normal).

Oui, je sais ça; je qui rends la surcotisation encore plus bancale / inutile.

Au passage, je te remercie pour tes interventions toujours éclairantes, précises et savantes!!

Mathador a écrit:Pour résumer sur un exemple simple: si tu fais 42 ans à temps plein comme fonctionnaire et rien d'autre, et si tu n'as pas de bonification (pas d'outre-mer, pas d'enfant, etc.), tu auras cotisé 42 des 43 annuités requises.
Ta pension sera donc de 42/43 des 75% du dernier traitement, soit 73,25% environ. Sauf que par-dessus on te colle une décote de 5% (4 trimestres manquants): tu recevras donc en réalité 69,6% du traitement.
Si maintenant tu fais 5 des ces années à 80%, ta durée effective de service sera de 41 ans: le montant de base sera 41/43 des 75% soit 71,5% du dernier traitement. En revanche pour la décote on continue de la calculer sur 42 ans: elle reste de 5% (et non 10%), ce qui fait un total après décote de 67,9% du dernier traitement.

Bonsoir
Je suis agrégé à 89,6%, soit 13h pour la 2e année je paie 198€ de surcotisation, sans grand profit si je te lis bien.
J'envisage de passer à 60% l'année prochaine, dans le cadre de la retraite progressive, indice 1067 . Le surcotisation  annoncée est de 691€.    
Quel serait mon intérêt de la payer, ou pas ?
Merci !

Je ne connais pas précisément ton déroulé de carrière, mais le plus simple serait que tu puisses faire les simulations avec l'ENSAP, avec les 60% d'un côté, et avec un retour à temps plein (qui simule la surcotisation jusqu'à ta radiation des cadres) de l'autre.
Sinon tu es sûr pour le montant de la surcotisation ? J'ai mis ton indice dans mon fichier tableur qui le calcule, et j'ai 217,26 € dans ton cas actuel et 701,75 € dans le cas du 60%.

Mathador a écrit:Je ne connais pas précisément ton déroulé de carrière, mais le plus simple serait que tu puisses faire les simulations avec l'ENSAP, avec les 60% d'un côté, et avec un retour à temps plein (qui simule la surcotisation jusqu'à ta radiation des cadres) de l'autre.
Sinon tu es sûr pour le montant de la surcotisation ? J'ai mis ton indice dans mon fichier tableur qui le calcule, et j'ai 217,26 € dans ton cas actuel et 701,75 € dans le cas du 60%.

Merci, je vais voir sur Ensap.
198 c'est ce qui est mentionné sur ma fiche de paye pour l'indice correspondant à HeA3
691 c'est le montant donné par le calculateur de surcotisation du site académique pour HeB3, 1064 à 60%

Avec HEA3 en effet ça correspond.
Par contre pour HEB3 à 60% le fichier tableur du SRE est d'accord avec moi sur le montant de 701,75 €.
(edit: j'ai trouvé l'origine du 691, c'est dû au fait que le simulateur que tu utilises ne prend pas en compte la dernière augmentation du point d'indice)

Mathador a écrit:Avec HEA3 en effet ça correspond.
Par contre pour HEB3 à 60% le fichier tableur du SRE est d'accord avec moi sur le montant de 701,75 €.
(edit: j'ai trouvé l'origine du 691, c'est dû au fait que le simulateur que tu utilises ne prend pas en compte la dernière augmentation du point d'indice)

Ok merci pour cette enquête holmesienne.
C'est donc encore pire. Je vais plonger dans Ensap mais je doute que ce soit bien rentable, et ça diminue d'autant l'intérêt de la retraite progressive....

Tu n'as pas besoin de surcotiser pour profiter de la retraite progressive: su tu pars à la fin de cette année, tu auras 0% de l'année prochaine prise en compte pour le calcul de la pension définitive, alors qu'en restant à 60% tu auras 60% de l'année prochaine prise en compte (et même 100% pour le calcul de la décote).

Mathador a écrit:Tu n'as pas besoin de surcotiser pour profiter de la retraite progressive: su tu pars à la fin de cette année, tu auras 0% de l'année prochaine prise en compte pour le calcul de la pension définitive, alors qu'en restant à 60% tu auras 60% de l'année prochaine prise en compte (et même 100% pour le calcul de la décote).

Je me suis mal exprimé, j'ai demandé la RP au 1er oct dernier. Je surcotise encore cette année mais envisage de réduire la quotité à 60%  l'année prochaine, en abandonnant donc la surcotisation, trop élevée.

J'ai bien compris: ce que je voulais dire est que la retraite progressive peut rester avantageuse même sans surcotiser, puisque l'année supplémentaire t'épargne quand même 5% de décote en plus de te rajouter 0,6 annuité liquidable.

Mathador a écrit:J'ai bien compris: ce que je voulais dire est que la retraite progressive peut rester avantageuse même sans surcotiser, puisque l'année supplémentaire t'épargne quand même 5% de décote en plus de te rajouter 0,6 annuité liquidable.

Ok. Merci  pour ces éclaircissements bienvenus !