Quitter la MGEN : le bon moment ?

Ayé, ils m'ont appelée pour savoir pourquoi je partais. On m'a proposé un entretien que j'ai poliment décliné. L'appel a été très bref, j'attends le deuxième round.

J'ai fait faire plusieurs devis, moi, incitée par un collègue qui avait affirmé vivre sans mutuelle depuis une dizaine d'années.

D'abord j'ai puis plus je compare les devis, plus je me dis qu'il a raison, pour la tranche d'âge 25-40 ans, sans maladie chronique.

Du coup

Je suis sceptique sur le fait de ne pas avoir de mutuelle, sans aucunement juger ceux qui font ce choix, chacun voit midi à sa porte. Néanmoins, avec mes yeux de taupe, je ne me vois pas sortir entre 500 et 600 € de ma poche tous les ans pour lentilles et lunettes plus consultations chez l'ophtalmo. Rien que pour ça, je cotise. Il est vrai que sorti de ça, je suis malade une fois par an (ma rhino-pharyngite hivernale traditionnelle). Mais il y a des années où tout merde. L'année dernière, j'ai été chez le toubib toutes les trois semaines entre septembre et décembre, plus prises de sang, plus dermato, plus médocs pour un urticaire généralisé. Ai été contente d'être remboursée plus que la part sécu. Et là, j'envisage d'aller voir un nutritionniste (manque plus que je me mette un coup de pied au derrière pour terminer de me motiver). Le premier nutritionniste est à 70km de chez moi, alors entre les déplacements et la consultation chez un spécialiste, je ne suis pas contre des remboursements non plus.

Et puis un jour pas si lointain, quand j'aurai trouvé le mâle alpha, je compte bien faire des mini-moi. Et là, la mutuelle peut s'avérer plus qu'utile.

On peut vivre sans mutuelle à une période de sa vie mais cela suppose de mettre de côté chaque mois pour faire face au moins à une dépense prévisible (les lunettes par exemple).
Avec 50 euros mensuels, on peut avoir une jolie paire à la fin de l'année.

à Hermione:

Ben oui mais être taupe c'est une maladie chronique.

(et en le disant, je réalise que j'ai de grandes chances de faire partie du club, bientôt, dans la catégorie myopie

:lol: )

Leclochard a écrit: On peut vivre sans mutuelle à une période de sa vie mais cela suppose de mettre de côté chaque mois pour faire face au moins à une dépense prévisible (les lunettes par exemple).
Avec 50 euros mensuels, on peut avoir une jolie paire à la fin de l'année.

C'est clair.
D'ailleurs, le collègue en question porte des lunettes.
Je devrais lui demander comment il fait.

Hermione0908 a écrit:Ayé, ils m'ont appelée pour savoir pourquoi je partais. On m'a proposé un entretien que j'ai poliment décliné. L'appel a été très bref, j'attends le deuxième round.

tu quittes notre groupe alors ? t'es sûre? vraiment ? Vraiment, vraiment ? ou un peu vraiment? Tu vas pas le regretter au moins? Non parce que dès fois on fait des choses et après on les regrette ! Et puis si tu pars, tu pourras plus revenir: c'est ça la liberté ! .... :lol:

il est certains qu'avec des enfants, un mutuelle s'impose. Elles sont fragiles ces bêtes-là.
Même sans être malade, un accident est vite arrivé et les frais médicaux montent vite. Je n'aurais pas la conscience tranquille sans mutuelle.
Pour ceux qui ont quitté la MGEN, vous avez vraiment réussi à trouver des couvertures au moins équivalentes pour moins cher ?

j'avais comparé les prix de la la MGEN à la mutuelle de mon conjoint pour la couverture des enfants, la MGEN était meilleur marché pour la même couverture.

Leclochard a écrit: si tu pars, tu pourras plus revenir: c'est ça la liberté ! .... :lol:

Partir pour payer moins et vouloir revenir quand on coûtera plus c'est pas ça la solidarité.



A certains moments dans la vie il faut faire des choix et en accepter les conséquences.
Donc si on ne vise que des économies, il faut partir jeune quand on cotise à "fond" pour rien.

Hervé Hervé a écrit:

Leclochard a écrit: si tu pars, tu pourras plus revenir: c'est ça la liberté ! .... :lol:

Partir pour payer moins et vouloir revenir quand on coûtera plus c'est pas ça la solidarité.



A certains moments dans la vie il faut faire des choix et en accepter les conséquences.
Donc si on ne vise que des économies, il faut partir jeune quand on cotise à "fond" pour rien.

D'accord avec toi. Sauf que je doute qu'on ait envie de revenir un jour. Quand je vois qu'à 34 ans je paye aussi cher que mes parents qui en ont plus de 60, je me dis que c'est vraiment peu probable. Et encore je ne suis que certifié en milieu de carrière. Je n'ose pas imaginer ce que payent les agrégés.

Leclochard a écrit:. Je n'ose pas imaginer ce que payent les agrégés.

Echelon 7, 85 euros pour moi + 6, 5 euros pour ma fille... Mais, j'y reste. (en même temps, mon conjoint n'a pas de bonne mutuelle à me proposer à la place...)

Merci pour vos réponses !

Plus que quelques jours pour se décider...

cannelle a écrit:

Leclochard a écrit:. Je n'ose pas imaginer ce que payent les agrégés.

Echelon 7, 85 euros pour moi + 6, 5 euros pour ma fille... Mais, j'y reste. (en même temps, mon conjoint n'a pas de bonne mutuelle à me proposer à la place...)

On peut choisir une mutuelle qui n'est pas proposée par son employeur.

Ben, moi je reste à la MGEN...Pas par masochisme mais je pense que globalement, elle prend bien en charge...Pour les autres mutuelles (qui se transforment finalement en assurances privées), il y a parfois anguille sous roche: Bon remboursement des frais d'optique mais pas de remboursement séjour hospitalier ou autre par exemple...Donc, bien vérifier...

http://www.ma-mutuelle-en-ligne.com/ACV/devis/

Leclochard a écrit:

Hervé Hervé a écrit:

Leclochard a écrit: si tu pars, tu pourras plus revenir: c'est ça la liberté ! .... :lol:

Partir pour payer moins et vouloir revenir quand on coûtera plus c'est pas ça la solidarité.



A certains moments dans la vie il faut faire des choix et en accepter les conséquences.
Donc si on ne vise que des économies, il faut partir jeune quand on cotise à "fond" pour rien.

D'accord avec toi. Sauf que je doute qu'on ait envie de revenir un jour. Quand je vois qu'à 34 ans je paye aussi cher que mes parents qui en ont plus de 60, je me dis que c'est vraiment peu probable. Et encore je ne suis que certifié en milieu de carrière. Je n'ose pas imaginer ce que payent les agrégés.

Tiens, une remarque : je vais sans doute souscrire à une couverture MGEN en tant que bénéficiaire conjoint et elle va me coûter l'équivalent de 20 €/mois (en ce moment et ça serait le double à 50 ans) pour me rapprocher de la protection que j'avais avant...

Pierre_au_carré a écrit:

Leclochard a écrit:

Hervé Hervé a écrit:

Leclochard a écrit: si tu pars, tu pourras plus revenir: c'est ça la liberté ! .... :lol:

Partir pour payer moins et vouloir revenir quand on coûtera plus c'est pas ça la solidarité.



A certains moments dans la vie il faut faire des choix et en accepter les conséquences.
Donc si on ne vise que des économies, il faut partir jeune quand on cotise à "fond" pour rien.

D'accord avec toi. Sauf que je doute qu'on ait envie de revenir un jour. Quand je vois qu'à 34 ans je paye aussi cher que mes parents qui en ont plus de 60, je me dis que c'est vraiment peu probable. Et encore je ne suis que certifié en milieu de carrière. Je n'ose pas imaginer ce que payent les agrégés.

Tiens, une remarque : je vais sans doute souscrire à une couverture MGEN en tant que bénéficiaire conjoint et elle va me coûter l'équivalent de 20 €/mois (en ce moment et ça serait le double à 50 ans) pour me rapprocher de la protection que j'avais avant...

La MGEN serait donc plus intéressante, lorsque les conjoints ont souscrit chez elle. S'il s'agit de deux profs, l'un des deux paye-t-il moins que l'autre?
Si la réponse est non, on peut parler d'une offre commerciale dans ton cas .

De toute façon, c'est commercial, même en gardant l'esprit "mutualiste" :lol!: ...
Ah, on va voir dans les prochaines semaines, la mutiplication des offres ainsi que celles liées aux complémentaires retraite...Les grands groupes (assurances, banques) ont un paquet de fric à se faire après avoir détruit tous nos systèmes (retraites puis sécurité sociale)...Et dire que le gvt osera répèter sans honte qu'il veut les sauver (et que bcp le croient!!!)... :colere:

L’annonce de diverses baisses de remboursement est l’occasion saisie par l’UFC-Que choisir pour publier une étude sur le coût des complémentaires santé. Selon l’association de consommateurs, les primes et cotisations auraient augmenté de 44 % entre 2001 et 2008, alors que les prestations progressaient de 27 % (Le Monde, page 10). Mais comme Le Parisien/Au­jourd’hui le souligne, toutes les complémentaires ne sont pas à mettre à la même enseigne. "Les assureurs font figure de mauvais élèves : 71 % de taux de retour à l’assuré contre 80 % en moyenne pour les mutuelles...

http://www.mutualite.fr/L-actualite/Kiosque/Revues-de-presse/Secu-cautere-sur-une-jambe-de-bois

C'est pourquoi avant de souscrire, il faut se demander exactement de quoi on a besoin. Celui qui n'a pas de souci aux dents ou aux yeux, peut choisir une couverture qui assure surtout l'hospitalisation par exemple.

Leclochard a écrit: C'est pourquoi avant de souscrire, il faut se demander exactement de quoi on a besoin. Celui qui n'a pas de souci aux dents ou aux yeux, peut choisir une couverture qui assure surtout l'hospitalisation par exemple.

:lol!: Si je savais quelle maladie allait m'atteindre, je crois même que je ne la contracterais pas !

Leclochard a écrit: C'est pourquoi avant de souscrire, il faut se demander exactement de quoi on a besoin. Celui qui n'a pas de souci aux dents ou aux yeux, peut choisir une couverture qui assure surtout l'hospitalisation par exemple.

On ne sait jamais ce dont on va avoir besoin !!

Oui, je suis d'accord avec Daphné.

J'ai quitté la MGEN il y a 3 ans, j'ai eu ensuite 3 grossesses compliquées (dont une en cours), donc passage à 50% de mon salaire, pas de compensation de ma mutuelle du moment. A côté de ça, je suis hyper gagnante sur plein de points. Mais on ne sait jamais...

Daphné a écrit:

Leclochard a écrit: C'est pourquoi avant de souscrire, il faut se demander exactement de quoi on a besoin. Celui qui n'a pas de souci aux dents ou aux yeux, peut choisir une couverture qui assure surtout l'hospitalisation par exemple.

On ne sait jamais ce dont on va avoir besoin !!

Les maladies graves et coûteuses sont prises à 100% par la sécu, il faut le rappeler. Pas besoin d'une mutuelle. Restent en gros les lunettes, les médicaments, les dents et l'hospitalisation qui doivent représenter 90% des autres dépenses. Maintenant, on peut soudainement perdre ses dents et avoir une vue qui défaille.
Sérieusement, quelqu'un qui n'a pas de lunettes et des dents saines (une visite annuelle à 30 ou 40 euros suffit), peut choisir une assurance qui ne couvre que l'hospitalisation et les médicaments.

LM a écrit:Oui, je suis d'accord avec Daphné.

J'ai quitté la MGEN il y a 3 ans, j'ai eu ensuite 3 grossesses compliquées (dont une en cours), donc passage à 50% de mon salaire, pas de compensation de ma mutuelle du moment. A côté de ça, je suis hyper gagnante sur plein de points. Mais on ne sait jamais...

Désolé pour toi. C'est vrai qu'en tant qu'homme, je n'envisageais pas ce problème.

Leclochard a écrit:

LM a écrit:Oui, je suis d'accord avec Daphné.

J'ai quitté la MGEN il y a 3 ans, j'ai eu ensuite 3 grossesses compliquées (dont une en cours), donc passage à 50% de mon salaire, pas de compensation de ma mutuelle du moment. A côté de ça, je suis hyper gagnante sur plein de points. Mais on ne sait jamais...

Désolé pour toi. C'est vrai qu'en tant qu'homme, je n'envisageais pas ce problème.

Pour être honnête... moi non plus...jusqu'à ce que je sois concernée de très gros problèmes.